Le régulateur bancaire géorgien va resserrer les vis AML pour les sociétés de monnaie numérique

Affaires 6 juin 2023

La Banque nationale de Géorgie a annoncé son intention de commencer la supervision nationale de l'industrie de la monnaie numérique au cours du dernier trimestre de 2023.

Le média local InterPressNews a rapporté que le régulateur bancaire augmenterait la mise pour les échanges à partir de septembre, obligeant tous les opérateurs à se conformer aux nouvelles normes. Le gouverneur par intérim de la NBG, Archil Mestvirishvili, a confirmé que la banque centrale lancerait de nouvelles directives anti-blanchiment d'argent (AML) dans les mois à venir.

Mestvirishivili a expliqué que les nouvelles règles sont conçues pour mettre la Géorgie en conformité avec les sanctions soutenues par l'Occident contre la Russie suite à son invasion de l'Ukraine. En tant que dissident de la défunte Union soviétique, certains analystes estiment que les entités russes sanctionnées pourraient s'appuyer sur la Géorgie pour contourner ses sanctions économiques.

Confirmant la position de son pays dans le maintien des sanctions contre la Russie et la Biélorussie, Mestvirishivili a révélé que la banque centrale géorgienne avait lancé un nouvel organe de surveillance. Le nouvel organe est chargé de veiller au respect des sanctions avec une supervision complète des fournisseurs de services d'actifs numériques qui devrait commencer avant la fin de l'année.

"Nous avons créé un département supplémentaire pour le suivi des sanctions. L'application des sanctions est très importante et le secteur financier la prend très au sérieux", a déclaré Mestvirishivili.

La Géorgie, classée parmi les juridictions les plus accueillantes pour les actifs numériques au monde, abrite actuellement des milliers de Russes fuyant les sanctions russes. Les experts affirment que les sanctions sur leurs cartes de crédit et de débit ont forcé les citoyens russes en fuite à compter sur les monnaies numériques pour régler les transactions.

Outre une surveillance accrue, les titulaires de comptes bancaires russes ne pourront pas retirer un excédent de 20 % de leur compte d'épargne en raison de problèmes de stabilité financière.

L'écosystème géorgien de la monnaie numérique se prépare à de gros changements, en commençant par un projet de loi visant à rationaliser les règles locales avec les réglementations de l'Union européenne. Étant donné le manque de réglementations solides pour l'industrie, le gouvernement a laissé entendre qu'il fallait créer un nouveau régime de lois pour les fournisseurs de services.

Un éventail d'options pour la Russie

La banque centrale et le ministère des Finances de Russie renforcent leur collaboration pour explorer de nouvelles façons de contourner les sanctions existantes pour les règlements internationaux. Les deux agences soutiennent une monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) avec des capacités de règlement transfrontalier.

D'autres options pour la Russie sont l'adoption de pièces stables pour les commerçants et l'utilisation d'échanges de devises numériques réglementés par l'État. Une version antérieure d'une plate-forme d'échange nationale a été abandonnée après être tombée en disgrâce auprès du ministère des Finances fin mai.

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